Мошенничество

БОЛЬШАЯ ЛЕНИНГРАДСКАЯ БИБЛИОТЕКА - РЕФЕРАТЫ - Мошенничество

Мошенничество

ПЛАН

Введение

1. Понятие мошенничества как одного из видов хищения

1.1 Понятие мошенничества

1.2 Способы совершения мошенничества

1.3 Формы и средства мошеннического обмана

2. Элементы состава мошенничества

2.1 Субъект и объект мошенничества

2.2 Субъективная и объективная стороны мошенничества

3. Обстоятельства, квалифицирующие мошенничество

4. Отличие мошенничества от смежных составов

4.1 Отличие мошенничества от других составов хищения

4.2 Отличие мошенничества от нарушений гражданско-правового

характера

4.3 Мошенничество как административное правонарушение

Заключение

Список литературы

Приложение

ВВЕДЕНИЕ

«Человечество никогда не избавится от преступности, ибо по природе

грешен сам человек», - писал французский криминалист Г. Тард1.

Наиболее распространенными в современной преступности являются

преступления против собственности. Большое разнообразие преступлений против

собственности вызывает пристальное внимание. Общественная опасность хищений

чужого имущества определяется тем, что в своей массе они вносят

дезорганизацию в экономическую жизнь страны, создают возможности для

паразитического обогащения одних за счет других.

Одним из распространенных преступлений против собственности является

мошенничество. «Вирус» мошенничества проник в различные сферы деятельности

человека. Способы мошенничества разнообразны и направлены на извлечение

неконтролируемых доходов, незаконное завладение чужим имуществом.

Раскрываемость преступлений, связанных с мошенничеством, целью

которого является завладение крупными денежными средствами банков,

отделений связи, и т.д., не превышает 38%.

Поэтому изучение проблем уголовно-правовой борьбы с мошенничеством

является одной из актуальных задач теории и практики отечественного

правоведения.

Актуальность проблемы определяется пониманием огромной отрицательной

значимости невнимания к проблеме мошенничества в условиях формирования

рыночных отношений в России. По данным американских исследователей,

тридцать процентов всех случаев краха предприятий в США вызваны действиями

мошенников. Мошенничество лидирует в сфере незаконного перераспределения

собственности. При этом характерна тенденция к возрастанию доли доходов от

«интеллектуальных» преступлений.

Раскрытие мошеннического замысла осложняется тем, что по своей форме

большая часть мошеннических операций в исходном пункте (когда нечто

заманчивое и желаемое предлагается) и нередко по их завершению (когда

жертвы остаются «наказанными») практически ничем не отличаются от обычных

нормальных деловых сделок. К тому же субъект мошеннической операции во

многих случаях оказывается для потенциальных жертв мошенничества более

предпочтительным в личном отношении (его обходительность, готовность идти

навстречу пожеланиям, его внешность, поведение…). На высшем уровне

мошеннического мастерства операции ведут люди с имиджем, настолько

отличающимся от имиджа многих бизнесменов и государственных служащих, что

предпочтение в выборе, с кем иметь дело, решается людьми в пользу деловых

контрактов с мошенниками.

Цель данной работы – изучить мошенничество как один из видов хищения,

в том числе раскрыть способы, формы и средства мошеннического обмана,

элементы мошенничества, а также выявить отличие мошенничества от смежных

составов.

В приложении приведем пример мошенничества из судебной практики.

1. ПОНЯТИЕ МОШЕННИЧЕСТВА КАК ОДНОГО ИЗ ВИДОВ ХИЩЕНИЙ

1.1 Понятие мошенничества

Ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации определяет

мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое

имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

При мошенничестве виновный с целью завладения чужим имуществом или

правом на него использует обман лица, в собственности, владении или ведении

которого находится имущество, в результате чего это лицо, будучи введенным

в заблуждение, добровольно передает имущество виновному.

Предметом мошенничества выступает как чужое движимое или недвижимое

имущество, так и право на чужое движимое имущество. Как и при краже, при

мошенничестве субъект не имеет ни реального, ни предполагаемого права на

изымаемые материальные ценности и до изъятия они не находятся в его

владении2.

Особенностью мошенничества является то, что виновный может завладеть

правом, как на осязаемое, так и на неосязаемое имущество (т.е. имущество,

не имеющее определенного объемного выражения, не воспринимаемое зрительно

или с помощью тактильной чувствительности – например, отдельные виды

энергии, радиоволны определенной частоты и т.д.).

В. Лимонов, соискатель Академии управления МВД РФ, отмечает, что

приобретение права на чужое имущество – это особая разновидность

мошенничества. «Это деяние, - указывает он, - не является хищением, так

как не связано с изъятием и (или) обращением в пользу виновного или других

лиц чужого имущества. Специфика этой разновидности мошенничества

заключается в том, что лицо, ее совершающее, путем обмана или.

злоупотребления доверием не завладевает имуществом, а лишь приобретает

право на него»3.

С позиции уголовного права приобретение права на имущество не

равнозначно приобретению имущества. Обладатель права на имущество для того,

чтобы реализовать это право, т.е. приобрести имущество, должен совершить

еще другие, дополнительные действия. Лицу, приобретшему право на имущество

противоправно, в том числе путем обмана или злоупотребления доверием,

собственник или иной владелец данного имущества может воспрепятствовать в

реализации этого права посредством обращения в правоохранительные или иные

государственные органы.

Отмеченное обосновывает определение рассматриваемой разновидности

мошенничества как совершенного с корыстной целью противоправного

безвозмездного приобретения права на чужое имущество путем обмана или

злоупотребления доверием, создающего реальную возможность причинения ущерба

собственнику или иному владельцу соответствующего имущества.

В начале данной главы шла речь о предмете мошенничества. Некоторые

правоведы отмечают несколько либеральное толкование предмета мошенничества

(И. Клепицкий, например). Праву развитых государств, а также старому

русскому праву не свойственно такое толкование. Приведем пример.

Уголовное Уложение 1903 года, содержало три конкурирующие нормы о

мошенничестве: мошенническое похищение имущества, торговый обман и обманы в

обязательствах.

Законодательства «германской семьи» вовсе отказываются от указания на

предмет мошенничества, определяя это преступление как совершенный с целью

личного обогащения или обогащения другого лица обман, причинивший

имущественный ущерб.

Английские законы о краже 1968 и 1978 гг. определяют мошенничество в виде

сложной системы преступлений, включающей завладение имуществом

путем обмана (причем «имущество» как предмет этого преступления

включает права требования, права на результаты творческой деятельности и

другое «неосязаемое имущество»), получение услуг путем обмана, уклонение от

исполнения обязательств путем обмана, получение денежной выгоды путем

обмана и т.д.

Сходным образом (но в одной статье) решается задача криминализации

мошенничества и в новом французском уголовном кодексе.

Существует в принципе две области, в которых необходима защита от

мошенничества. Первая – это организации (предприятия, фирмы, корпорации,

компании…). Второе – отдельные люди. В развитых странах в организациях для

предотвращения внутреннего мошенничества (со стороны сотрудников) и для

предупреждения мошеннических акций деловых партнеров применяются целые

системы программирования защиты организаций от мошенничества. Важнейшим

среди элементов этого программирования является создание фильтра в службах

персонала и такая организация работы, которая делает прозрачной любые

отклонения в работе от закона.

1.2 Способы совершения мошенничества

Первый способ мошеннического хищения имущества – обман.

Обман в юридической литературе определяется как «сознательное

искажение истины (активный обман) или умолчание об истине, состоящее в

сокрытии фактов или обстоятельств, которые при добросовестном и

соответствующем закону совершении имущественной сделки должны быть сообщены

(пассивный обман)»4.

Итак, активный обман состоит в преднамеренном введении в заблуждение

собственника или иного владельца имущества посредством сообщения ложных

сведений, представления подложных документов и иных действий, создающих у

названного лица ошибочное представление об основаниях перехода имущества

во владение виновного и порождающих у него иллюзию законности передачи

имущества.

Пассивный же обман заключается в умолчании о юридически значимых

фактических обстоятельствах, сообщить которые виновный был обязан, в

результате чего лицо, передающее имущество, заблуждается относительно

наличия законных оснований для передачи виновному имущества или права на

него.

Обман при мошенничестве может касаться любых обстоятельств. Он может

относиться как к фактам, имеющим место в настоящем, так и к фактам,

событиям прошедшего или будущего времени.

При мошенничестве, совершаемом с использованием обмана, относящегося к

тем или иным фактам, лицо ссылается на несуществующие и искажает

действительные факты либо умалчивает об их существовании. Для

иллюстрации сказанного приведем некоторые примеры: лицо ложно сообщает

жене сослуживца о том, что последний якобы срочно направлен в

командировку в другой город и под этим предлогом предлагает женщине

передать для мужа деньги, теплые вещи, которыми это лицо и

завладевает; виновный для завладения деньгами предлагает матери

арестованного передать их через него, якобы, следователю за

освобождение сына от уголовной ответственности; субъект получает с

будущих пациентов предоплату, якобы за предстоящий широко

разрекламированный курс лечения и вместе с полученными деньгами

скрывается.

В судебной практике часто встречаются мошеннические действия,

совершаемые с использованием обмана, относящегося к тем или иным предметам.

Обман этого вида относится к количеству или качеству предложенных вещей:

виновный передает потерпевшему имущество, но в меньшем количестве, чем было

условлено; с потерпевшим за проданный товар мошенник рассчитывается не

деньгами, а пачкой бумаги (так называемой «куклой»); музею продают вместо

ценной картины ее копию. Ярким примером обмана, относящегося к предмету,

является эпизод фильма «Влюблен по собственному желанию», где главная

героиня фильма покупает с рук кофту в универмаге, на лестнице, кофту

незаметно подменивают на рваную тряпку, а обман обнаруживается лишь дома.

Мошеннический обман может относиться также к юридической

характеристике предмета, а именно к принадлежности имущества, к объему прав

на него у данного лица. Таким, например, является случай, когда лицо

продает не принадлежащее ему имущество, выдавая его за свое, либо продает

заложенную квартиру или выдает доверенность с правом продажи на владение

автомобилем, принадлежащем его родственникам.

Возможен обман и в обстоятельствах, относящихся к самому виновному:

лицо выдает себя за того, которым он в действительности не является или за

кого его принимают. Например, лицо выдает себя за родственника человека,

для которого виновному на этом основании передается имущество; под видом

представителей власти мошенник производит обыск с изъятием и обращением в

свою пользу принадлежащих потерпевшим ценностей. Распространенным средством

обмана при мошенничестве является использование форменного обмундирования

лицом, не имеющим права его ношения, и получение им таким образом с граждан

каких-либо ценностей (сборов, штрафов).

Мошенничество, состоящее в обманном приобретении права на имущество, в

последние годы получили широкое распространение.

Второй способ мошеннического хищения имущества – злоупотребление

доверием.

Злоупотребление доверием – «использование виновным доверительного

отношения к нему потерпевшего во вред последнему»5.

Виновный в целях незаконного завладения чужим имуществом или

незаконного получения права на него использует особые доверительные

отношения, сложившиеся между ним и лицом, которое является собственником

либо иным владельцем этого имущества. Конкретными проявлениями такого

способа мошенничества являются, например, преднамеренное невыполнение

принятых виновным на себя обязательств (невозвращение взятого напрокат

имущества; невыполнение работы в счет взятого аванса; невозвращение долга и

т.п.).

При злоупотреблении доверием, как и при обмане, складывается ситуация,

когда собственник или иной владелец имущества, будучи введенным в

заблуждение, сам передает имущество мошеннику, полагая, что для этого

имеются законные основания. Этот акт внешне добровольной передачи имущества

означает не просто фактический переход имущества в руки виновного, но и

получение им определенных возможностей по использованию имущества или

распоряжению им. Поэтому не является мошенничеством хищение чужого

имущества, которое не было передано виновному, а было доверено ему,

например, для временного присмотра.

1.3 Формы и средства мошеннического обмана

Большая часть мошеннических способов присвоения чужого имущества

известна уже многие десятилетия. Формы и средства могут быть самыми

разнообразными.

Приведем несколько примеров.

«Банковский ревизор» - кто-то, делающий вид, что он сотрудник банка,

агент налоговой службы или иной сотрудник правоохранительного органа просит

вашей помощи (лично или по телефону) для разоблачения нечестного

банковского служащего. Для этой цели вы должны снять деньги со своего

счета и передать их ему, чтобы он мог записать серийные номера или

пометить банкноты. Вы это делаете и с тех пор никогда больше своих

денег не видите.

«Находка» - пара незнакомцев рассказывает вам, что они нашли крупную

сумму денег или другие ценности. Они говорят, что разделят с вами свою

находку, но она по каким-то причинам не делится на три равные части и если

вы вложите некоторую долю, то можно будет легко разойтись. Вы отдаете им

вашу наличность и больше не видите ни денег, ни «партнеров по счастливому

бизнесу».

«Пирамида» - кто-то предлагает вам вложить деньги в многообещающую

компанию, которая выплачивает крупные дивиденды. Как правило,

первоначальным инвесторам выплачивают за счет последующих, однако вскоре

пыл инвесторов истощается и пирамида рушится.

«Работа на дому» - объявление в газете обещает вам хороший доход за

исполнение неквалифицированной работы на дому (например, раскладка

материалов в конверты). Авторы этой махинации делают упор на легкий труд,

удобство и высокую почасовую оплату. После того, как вы заплатите за

рабочие материалы или за книгу с инструкциями, чтобы начать работу, вы

вдруг осознаете, что для ваших услуг или продуктов, которые вы должны

производить на дому, не существует рынка. Нанявшая вас фирма «терпит

финансовый крах» и нет никаких способов вернуть ваши деньги.

«Получение авансового платежа за дорогостоящую покупку» - вам

предлагают сегодня внести некую часть платежа (обычно 20-30%) за

дорогостоящую покупку, например, автомобиль, а остальную сумму можно

вносить отдельными частями в течение длительного времени, но товар получите

только тогда, когда внесете не менее 70% от его стоимости. Обычно к этому

времени фирма успевает либо обанкротиться, либо просто исчезнуть.

«Запланированное банкротство»6 - лжебанкротство, незаконное расхищение

товара, базирующееся на злоупотреблении кредитом, полученным легальным или

мошенническим путем. Мошенническая операция состоит из закупки излишнего

товара в кредит; продажи или другого способа сбыта приобретенного в кредит

товара; утаивания выручек от сбыта товара; неуплаты кредиторам, и, наконец,

подачи заявления о вынужденном банкротстве. Большинство запланированных

банкротств встречается в сфере продажи товаров широкого потребления,

пользующихся большим рыночным спросом, и которые могут быть приобретены или

проданы в больших количествах, но не привлекая к этому большого внимания. В

основе операции лежит сначала получение кредитов и затем злоупотребление

ими. Для получения кредита мошенники используют фальшивые финансовые отчеты

и подтасованные данные о платежах поставщиками.

2. ЭЛЕМЕНТЫ СОСТАВА МОШЕННИЧЕСТВА

2.1 Субъект и объект мошенничества

Под субъектом мошенничества понимают человека или группу людей,

сознательно осуществляющих обман других людей ради незаконного получения

ценностей объекта мошенничества. Последний является страдающей стороной в

итоге мошеннического действия. Многие американские исследователи считают,

что мошенником может стать каждый человек в определенных условиях. Такой

подход практически бесплоден, т.к. в нем не учитываются личностные

особенности человека, обусловливающие его предрасположенность (склонность)

к мошенническому способу перераспределения собственности или прав на нее.

Е. Жариков в трактовке мошенника исходит из того, что успешным, т.е.

таким, которого следует опасаться, может быть такой человек, который

наделен определенным набором интеллектуально-психологических и этических

свойств. В самой общей форме модель таких свойств содержит 6 элементов:

1) Стремление быстро обогатиться без обычных трудовых усилий.

2) Аттрактивность, как природой данная привлекательность, вызывающая

доверие к данному человеку.

3) Мощный комбинаторный интеллект, позволяющий строить модели

поведения людей под влиянием внешних воздействий, прогнозировать их

поведение и предусматривать меры для поддержания направления и

характера их действий, соответствующих мошенническим замыслам.

4) Эмпатия, как способность чувствовать, мыслить и хотеть так, как

чувствуют, мыслят и хотят люди, намечаемые к роли жертв мошенников.

5) Высоко развитое чувство превосходства, позволяющего действовать

уверенно по отношению к людям, которые, по мнению субъекта аферы,

«безусловно», стоят в интеллектуальном отношении намного ниже

мошенника и поэтому позволяют себя обманывать.

6) Установка на такое нарушение законов, которое предусматривает

возможность избегать разоблачения и наказания7.

Объектом мошенничества в принципе может оказаться любой человек. Но

наибольшая вероятность таковым оказаться у того, кто, во-первых, как и

мошенник, хотел бы быстро и без затрат обычных трудовых усилий обогатиться.

В этом пункте многие жертвы по мотивам тождественны мошенникам. Во-вторых,

наиболее предрасположен к роли жертвы человек, характерной психической

особенностью которого является внушаемость (податливость, уступчивость…). В-

третьих, жертвы мошенничества – это, как правило, невежественные люди в тех

именно сферах, где действуют мошенники. В-четвертых, жертва мошенничества –

это человек, в высшей степени наделенный потребностью жить с верой в людей,

и потому у них часто отсутствует необходимая критичность к сомнительным и

подозрительным начинаниями предложениям мошенников. В-пятых, объектом

мошенничества чаще всего бывает человек, у которого чрезвычайно выражена

зависимость в принятии любых решений от позиций, мнений, точек зрения

других людей и внешних обстоятельств.

2.2 Субъективная и объективная стороны мошенничества

Субъективная сторона предполагает наличие прямого умысла. Виновный

сознает используемый им обман или злоупотребление доверием, предвидит

причинение имущественного ущерба потерпевшему и желает обратить чужое

имущество в свою пользу, получив его от самого потерпевшего.

Направленность умысла определяется корыстными мотивами и целями.

Сущность корыстного мотива состоит в стремлении виновного удовлетворить

свои материальные потребности за чужой счет путем изъятия имущества, на

которое у него нет права.

Корыстная цель выражается в стремлении обратить похищенное в свою

собственность или собственность других лиц, в реализации фактической

возможности владеть, пользоваться и распоряжаться похищенным имуществом.

Незаконное изъятие чужого имущества без корыстной цели не образует хищения,

независимо от его формы.

«Объективная сторона – это составная часть состава преступления,

характеризующая внешнее проявление конкретного общественно опасного

поведения, причинившего вред объекту, охраняемому уголовным законом»8.

Признаки, характеризующие объективную сторону не всех, а только

конкретных составов преступлений принято называть факультативными (способ,

место, время, обстановка, орудия совершения преступления). В случае с

мошенничеством способ совершения преступления – хищение чужого имущества

или приобретение права на чужое имущество.

В большинстве случаев уголовный закон считает объективной стороной

оконченного состава преступления (в данном случае – мошенничество) сам факт

совершения уголовно-правового деяния, т.е. мошенничества.

Объективная сторона мошенничества имеет важное значение для

квалификации. Некоторые преступления можно разграничить лишь по признакам

объективной стороны. Мошенничество и кража, например, отличаются друг от

друга только способом совершения преступления, остальные признаки,

характеризующие объект, объективную сторону и субъект, у них одинаковы.

С объективной стороны завладение имуществом или приобретение права на

имущество при мошенничестве совершается путем обмана или злоупотребления

доверием.

Объективные признаки мошенничества: 1) изъятие и (или) обращение в

пользу виновного или других лиц; 2) противоправность; 3) безвозмезность; 4)

причинение ущерба собственнику или иному владельцу; д) преступный результат

и причинная связь.

Необходимым условием уголовной ответственности является наличие

причинной связи между действием (бездействием) и наступившими вредными

последствиями.

Обман и злоупотребление доверием служат способом завладения

имуществом, между ними и переходом имущества во владение виновного должна

быть установлена причинная связь.

Мошенничество считается оконченным с момента фактического незаконного

перехода имущества во владение виновного и получения им возможности

использовать его или распоряжаться им по своему усмотрению, а также с

момента незаконного перехода к виновному права на имущество потерпевшего.

3. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА, КВАЛИФИЦИРУЮЩИЕ МОШЕННИЧЕСТВО

Для мошенничества квалифицирующим обстоятельством предусмотрено

причинение значительного ущерба гражданину.

Квалифицированным признается мошенничество, совершенное:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) неоднократно;

в) лицом с использованием своего служебного положения;

г) с причинением значительного ущерба гражданину.

К особо квалифицированному в ч. 3 ст. 159 относится мошенничество,

совершенное:

а) организованной группой;

б) в крупном размере;

в) лицом, ранее два или более раза судимым за хищение либо

вымогательство.

Остановимся более подробно на некоторых обстоятельствах,

квалифицирующих мошенничество.

Мошенничество, совершенное в крупном размере – мошенничество,

причинившее ущерб в 500 и более раз превышающее минимальный размер оплаты

труда, установленный законодательством на момент совершения преступления.

Если стоимость фактически не достигает крупного размера, а умысел

виновного был направлен именно на крупное мошенничество, то содеянное

квалифицируется как покушение на мошенничество в крупном размере. Крупный

ущерб может быть причинен как одним лицом, так и группой лиц.

Мошенничество признается совершенным организованной группой, если оно

совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения

одного или нескольких преступных действий, именуемых мошенничеством. Такая

группа является устойчивым образованием, о чем могут свидетельствовать,

например, такие признаки, как стабильность ее состава и организационных

структур, сплоченность ее членов, постоянство форм и методов преступной

деятельности, наличие руководящего звена, хорошая материальная база и т.д.

Деятельность каждого участника группы независимо от выполняемой им

роли квалифицируется по п. «б» ч. 3 ст. 158 УК РФ.

Лицо, организовавшее преступную группу или ею руководившее, подлежит

ответственности за все преступления, совершенные группой, если они

охватывались его умыслом. Другие участники несут ответственность за

преступления, в подготовке или совершении которых они участвовали.

4. ОТЛИЧИЕ МОШЕННИЧЕСТВА ОТ СМЕЖНЫХ СОСТАВОВ

4.1 Отличие мошенничества от других составов хищения

Налицо состав мошенничества, если потерпевший, хотя бы и под влиянием

обмана, но передавал свое имущество во владение, пользование или

распоряжение (если не в собственность) виновного. Если потерпевший передает

другому лицу какие-либо ценности не во владение, а, например, для осмотра

(в своем присутствии), то эти ценности не только юридически, но и

фактически продолжают оставаться во владении потерпевшего. В действиях

виновного, если он скрывается с имуществом, в зависимости от их характера,

имеется состав кражи или грабежа. Например, лицо просит у собственника

разрешения примерить золотое кольцо и, одев его, тут же скрывается. В этом

случае действия жулика следует рассматривать как грабеж.

Если лицо завладевает имуществом, но не получает возможности реально

распорядиться им по своему усмотрению, его действия следует квалифицировать

как покушение на мошенничество.

В отличие от кражи, предметом мошенничества может выступать не только

имущество, но и оформленное документально право на имущество.

При краже виновный изымает имущество из чужого владения скрытно от

собственника или владельца, завладение имуществом происходит вопреки воле

потерпевшего, при мошенничестве же собственник или владелец как бы

добровольно (хотя и под влиянием обмана) передает свое имущество виновному

во владение или пользование.

В УК РФ 1996 г. предусмотрен ряд составов преступлений, смежных с

мошенничеством. В частности, многие составы преступлений, предусмотренные

нормами, включенными в гл. 22 «Преступления в сфере экономической

деятельности». К ним могут быть отнесены следующие: лжепредпринимательство

(ст. 173), незаконное получение кредита (ст. 176), незаконное использование

товарного знака (ст. 180), нарушение правил изготовления и использования

государственных пробирных клейм (ст. 181), заведомо ложная реклама (ст.

182), злоупотребления при выпуске ценных бумаг (эмиссии) (ст. 185),

изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186),

изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных

платежных документов (ст. 187), неправомерные действия при банкротстве (ст.

195), фиктивное банкротство (ст. 197) и обман потребителей (ст. 200).

Рассмотрим некоторые из них.

Такой смежный с мошенничеством состав преступления, как незаконное

получение кредита, предусмотрен ст. 176 УК РФ. Часть 1 этой статьи

устанавливает ответственность за «получение индивидуальным предпринимателем

или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования

путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о

хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального

предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб»,

а ее ч. 2 – «за незаконное получение государственного целевого кредита, а

равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили

крупный ущерб гражданам, организациям или государству».

Возникает необходимость разграничивать мошенничество и незаконное

получение именно кредита, в том числе государственного целевого,

причинившее крупный ущерб.

Критериями разграничения этих преступлений являются направленность

умысла и время его возникновения. При этом мошенничество налицо тогда,

когда при представлении заведомо ложных сведений указанного содержания,

т.е. до получения кредита, умысел виновного направлен на хищение имущества,

составляющего кредит. Квалификация содеянного аналогична при отграничении

мошенничества от лжепредпринимательства. Причем представление заведомо

ложных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии

индивидуального предпринимателя или организации есть не что иное, как одна

из разновидностей мошеннического обмана.

4.2 Отличие мошенничества от нарушений

гражданско-правового характера

Экономическая реформа привела к существенному усложнению

имущественных отношений. Сложность их вызывает необходимость более

детального толкования составов имущественных преступлений с тем, чтобы

отличить от обмана или неисполнения обязательств гражданско-правового

характера. Прежде всего, это относится к мошенничеству, часто внешне

приобретающему вид тех или иных частно-правовых договоров (купли-

продажи, займа, поручения и др.). Мошенничество отличается от

недобросовестности частно-правового характера по объективным и

субъективным признакам.

Предмет мошенничества – чужое имущество. Имущество в качестве предмета

мошенничества может быть как движимым, так и недвижимым, включает деньги,

ценные бумаги и некоторые документы, предоставляющие имущественные права

без дополнительного оформления.

Получение путем обмана услуг или работ, уклонение от исполнения

обязательств составом мошенничества не охватываются ввиду отсутствия

предмета этого преступления. Так, не будет мошенничеством выдача чека,

заведомо не подлежащего оплате, с целью побудить к оказанию транспортных и

иных услуг или вручение денежной «куклы» с тем, чтобы побудить к выдаче

документа об уплате долга. Такие действия могли бы влечь ответственность по

норме причинении имущественного ущерба путем обмана, если бы Закон от 1

июля 1994 г. не отказался от традиционной трактовки этой нормы и не

ограничил уголовную ответственность случаем причинения имущественного

ущерба «собственнику». В действительности же от подобного рода обманов чаще

всего страдает не собственник, а кредитор.

С объективной стороны завладение имуществом или приобретение права на

имущество при мошенничестве совершается путем обмана или злоупотребления

доверием, в связи с чем возникают определенные сложности при квалификации

злоупотреблений со сберегательными книжками на предъявителя и с

автоматизированными системами обработки данных.

При предъявлении сберегательной книжки на предъявителя банк обязан

произвести платеж независимо от того, вводит мошенник в заблуждение

банковского служащего или нет. Применение к данному случаю нормы о

мошенничестве является применением аналогии уголовного закона. Более

правильной представляется квалификация неправомерного завладения

сберегательной книжкой на предъявителя (ценной бумагой – соответственно

прямому указанию ГК) по нормам о краже, грабеже, разбое или вымогательстве,

в зависимости от способа такого завладения.

Нет обмана и при неправомерном злоупотреблении

с автоматизированными системами обработки данных (например,

лицо оплачивает в магазине покупку по чужой, незаконно заимствованной

кредитной карточке). Компьютер, как и замок в сейфе, нельзя обмануть,

поскольку технические устройства лишены психики. На наш взгляд,

побочные действия правильнее квалифицировать по норме о краже. При

этом, однако, необходимо отметить, что предметом кражи традиционно

считается имущество, обладающее физическими признаками, в то время как

вклад в банке является правом требования и, совершая «компьютерную

кражу», лицо не завладевает имуществом, но лишь уменьшает размер

требования потерпевшего к банку.

И. Клепицкий считает, что толкование имущества как предмета кражи,

охватывающее имущественное право требования, представляется весьма

проблематичным в том смысле, что «оно позволит увидеть кражу в широком

круге фактов неисполнения частно-правовых обязательств, не требующих

наступления уголовной ответственности. Целесообразнее установить

ответственность за обогащение за чужой счет путем злоупотребления с

автоматизированными системами обработки данных по норме о самостоятельном

преступлении (так, норма о компьютерном мошенничестве в 1987 г. была

сформулирована в австрийском УК 1974 г., первоначально предполагавшем

наказание подобных злоупотреблений по традиционным нормам об имущественных

преступлениях)»9.

Если мошенничество внешне выражается в частно-правовом договоре,

необходимо, чтобы мошенник в момент совершения сделки и завладения

имуществом или приобретения права на него не имел намерения осуществить

услугу или иным образом исполнить обязательство. В данном случае налицо

мошеннический обман в намерениях. А частно-правовая сделка здесь лишь

внешнее проявление мошеннического приобретения права на имущество.

Мошенничество может выразиться в получении «кредита» в случае, если

виновный не был намерен вернуть долг в момент совершения сделки и

завладения имуществом. Оно может выразиться в «договоре поручения» или

«купли-продажи», если в момент совершения сделки и завладения чужим

имуществом или приобретения права на него лицо не намерено исполнить

обязательство.

Если лицо в момент получения кредита намерено по возможности исполнить

обязательство – мошенничества нет. При этом не требуется, чтобы лицо было

уверено в том, что оно исполнит обязательство. Совершая сделку, ее

участники в какой-то степени идут на риск. Но ничего преступного в этом

нет. Предпринимательский риск – обычное явление в экономической сфере.

Установление обмана в намерениях на момент завладения имуществом или

приобретения права на него – дело достаточно сложное, однако вполне

выполнимое. Об обмане в намерениях может свидетельствовать очевидная уже в

момент заключения сделки невозможность исполнения обязательства, действия

после завладения имуществом и действия до завладения имуществом,

направленные на облегчение уклонения от возврата долга и т.д.

Определяющий признак, позволяющий отграничить мошенничество от

нарушения гражданско-правовой обязанности, - намерение безвозмездно

обратить чужое имущество, находящееся во владении виновного, в свою

собственность, а не намерение, например, отсрочить момент возвращения

этого имущества, уклониться от платежа за его использование.

4.3 Мошенничество, как административное правонарушение

За мошенничество предусмотрена уголовная (ст. 159 УК) и

административная (ст. 49 КоАП) ответственность.

Административным правонарушением мошенничество является при

совокупности трех условий:

1) оно представляет собой разновидность хищения;

2) размер хищения мелкий, т.е. не превышает одного минимального

размера оплаты труда, установленного законодательством РФ;

3) имущество (предмет хищения) находится в государственной или

общественной собственности.

При отсутствии любого из этих условий мошенничество представляет собой

преступление.

Кроме стоимости похищенного учитывается также количество предметов в

натуре (вес, объем) и значимость их для народного хозяйства. По этой норме

наступает ответственность и за мошеннические действия, если государству или

общественной организации причинен указанный ущерб в результате изъятия

чужого имущества.

Ст. 49 КоАП предусматривает ответственность лишь за мелкое хищение

государственного или общественного имущества. Следовательно, за любые

мошеннические действия, когда предмет посягательства - собственность

граждан, ответственность должна наступать по ст. 159 УК, а размер ущерба

учитывается при назначении наказания либо решении вопроса о прекращении

уголовного преследования.

Надо сказать, что мелкое хищение государственного или

общественного имущества – один из распространенных видов посягательства на

собственность. Материальный ущерб, причиняемый этим правонарушением,

огромен. Велик и моральный урон. При мелком хищении, подпадающем под

действие ст. 49 КоАП, похититель обогащается за счет государственного или

общественного имущества без трудовых затрат, распоряжается похищенным

имуществом как своим собственным: потребляет его, дарит, продает и т.д.

С субъективной стороны рассматриваемое правонарушение предполагает

наличие прямого умысла и корыстной цели. При совершении мелкого хищения

путем мошенничества, похититель сознает, что он совершает противоправное

действие, предвидит его вредные последствия в виде материального ущерба,

однако желает их наступления. Целью похитителя является незаконное, с

корыстной целью, обращение имущества в свою пользу или в пользу других лиц.

Ответственность за мошеннические действия наступает, во-первых, за

административное правонарушение, во-вторых, за преступление,

ответственность за которое установлена ст. 159 УК, и, в-третьих,

преступление, квалифицируемое по ст. 164 УК.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Судебная практика свидетельствует о том, что неоднозначно решается

вопрос о правовой природе обмана и злоупотребления доверием. Одни и те же

действия квалифицируются и как преступление – мошенничество, и как

нарушение гражданско-правовых договоров.

Определяющий признак, позволяющий отграничить мошенничество от

нарушения гражданско-правовой обязанности, - намерение безвозмездно

обратить чужое имущество, находящееся во владении виновного, в свою

собственность.

Фактической предпосылкой, причиной неправомерного перехода

имущества из владения или ведении собственника или иного уполномоченного

лица в незаконное владение виновного является обман, выступающий способом

мошеннического завладения имуществом.

Мошеннический обман касается только тех фактических обстоятельств,

которые порождают у собственника или законного владельца имущества иллюзию

о наличии законных оснований для передачи имущества виновному. Иной обман,

который служит средством не непосредственного завладения имуществом, а,

например, облегчения доступа к нему, не является основанием для

квалификации деяния как мошенничества.

С помощью обмана коммерсанты добиваются создания лжефирм, открытия

счетов в банках, предоставления кредитов, в том числе на льготных условиях;

получение по поддельным документам товаров; продажи не принадлежащего им

имущества.

Хотелось бы отметить, что мошенничество проникло в очень многие сферы

деятельности человека. Особенно часто встречаются мошеннические

преступления в частном предпринимательстве и в сфере функционирования

транспорта. На объектах транспорта, например, встречаются как классические

виды мошенничества, так и обусловленные особенностями «жизни на колесах»

разновидности. Нередко мошеннику помогает сама жертва, страдающая излишней

доверчивостью, граничащей порой с наивностью. Обманутый, сознавая

собственную оплошность, а нередко и предосудительность своего поведения,

предшествующего обману или злоупотреблению доверием, принимает на себя

часть вины мошенника, а значит, не всегда спешит в милицию, чтобы сделать

заявление.

Многие способы присвоения чужого имущества на Западе известны уже

многие десятилетия и наши российские мошенники по сути не придумали ничего

нового.

В наше время, когда Россию прямо-таки захлестывает волна мошеннических

преступлений и их разоблачений (правда, почему-то без серьезных судебных

последствий для мошенников), проблема предупреждения мошенничества может

решаться лишь при двух условиях.

Первое – организации серьезных (масштабных) научных исследований

мошенничества и его специфических проявлений в России с ее особым

российским менталитетом.

Второе условие относится к подготовке и переподготовке кадров,

способных успешно действовать по правилам рыночной экономики.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Конституция Российской Федерации. – М., 1999.

2. Уголовный кодекс Российской Федерации. – М., 1999.

3. Бюллетень Верховного Суда РФ. – 1997. – № 12. – С. 7-8.

4. Борзенков Г. Преступления против собственности // Человек и закон.

–1998. – № 7. – С. 26-27.

5. Ветров Н.И. Уголовное право. Общая и особенная часть. – М.,

1999. –С. 25-51.

6. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Уголовная ответственность за

преступления в сфере экономики. – М., 1996.

7. Жариков Е. Мошенничество в бизнесе // Управление персоналом. –

2000. – № 3. – С. 38-41.

8. Комментарий к КоАП / Под. ред. Веремеенко И. и др. – М., 1998. –

С.137.

9. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации с

постатейными материалами и судебной практикой / Под общ. ред. С.И.

Никулина. – М., 2000.

10. Косых С., Максимов С. Мошенничество на транспорте // Сов. юстиция.

– 1990. – № 21. – С. 19.

11. Кривенко Т., Куранова З. Расследование мошенничества в частном

предпринимательстве // Законность. – 1995. – № 10. – С.20-22.

12. Клепицкий И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового

характера // Законность. – 1995. – № 7. – С. 40-42.

13. Лимонов В. Отграничение мошенничества от смежных составов

преступлений // Законность. – 1998. – № 3. – С.38-41.

14. Лимонов В. Понятие мошенничества // Законность. – 1997. – № 11.-

С. 41-42.

15. Лопашенко Н. Разграничение лжепредпринимательства и мошенничества

// Законность. – 1997. – № 9. – С. 19-21.

16. Мысловский Е. Внимание: "Кидал-инвест": (Нетрадиционные формы

мошенничества и растраты). – М., 1996. – С. 16-17.

17. Научно-практический комментарий к УК РФ / Под ред. Панченко П.Н. –

Н. Новгород, 1996.

18. Уголовное право Российской Федерации. Особенная часть / Под

ред. Б.В. Здравомыслова. – М., 1999. – С.151.

19. Уголовная Россия. От городской улицы до Кремлевского кабинета /

Сост. Панченко П.Н. – Н. Новгород, 1995. – С. 3.

Приложение

Ответственность за мошенничество наступает,

если доказано завладение чужим имуществом

путем обмана

( И з в л е ч е н и е )

Североморским городским судом Мурманской области 4 апреля 1996 г.

Тимуршина осуждена по ч. 1 ст. 147 УК РСФСР к штрафу в размере 1 млн.

рублей.

Тимуршина, зарегистрированная с 5 апреля 1995 г. в Североморском

центре занятости как безработная и получавшая соответствующее пособие по

безработице, 7 июня 1995 г. выступила учредителем общества с ограниченной

ответственностью "Ариес". Отделом экономики и государственной регистрации

администрации г. Североморска Тимуршина 13 июня 1995 г. была

зарегистрирована в качестве субъекта предпринимательской деятельности. Не

поставив об этом в известность центр занятости, Тимуршина в период с 13

июня по 2 ноября 1995 г. незаконно получала пособие по безработице, обманом

завладев деньгами в сумме 2 912 859 рублей.

Судебной коллегией по уголовным делам Мурманского областного суда 4

мая 1996 г. приговор в отношении Тимуршиной отменен, дело производством

прекращено за отсутствием в ее действиях состава преступления (п. 2 ст. 5

УПК РСФСР).

Президиум Мурманского областного суда протест прокурора Мурманской

области об отмене кассационного определения оставил без удовлетворения.

Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда РФ 12 февраля

1996 г. протест заместителя Генерального прокурора РФ об отмене определения

судебной коллегии областного суда и постановления президиума того же суда и

направлении дела на новое кассационное рассмотрение также оставила без

удовлетворения, указав следующее.

Признавая Тимуршину виновной в мошенничестве, суд первой инстанции

исходил из того, что она, выступив учредителем общества с ограниченной

ответственностью, в силу действующего закона потеряла статус безработного и

поэтому не имела права получать пособие.

Таким образом, суд признал этот факт достаточным основанием для

привлечения лица к уголовной ответственности.

Между тем преступление, за которое осуждена Тимуршина, может быть

совершено только при наличии прямого умысла. Однако данных о совершении

Тимуршиной умышленных действий, направленных на завладение чужим имуществом

путем обмана, в материалах дела не имеется, о чем судебная коллегия

областного суда указала в определении, отменяя приговор.

Для привлечения Тимуршиной к ответственности за мошенничество

необходимо было доказать, что Тимуршина знала о том, что, став учредителем

какого-либо предприятия, она не имела права на получение пособия по

безработице, и умышленно скрыла это с целью незаконного его получения. Но

таких доказательств судом не установлено.

Согласно показаниям Тимуршиной, какой-либо коммерческой деятельностью

она не занималась, зарплату и доходы не получала, поскольку узнала о

том, что в случае организации собственного дела, занятия какой-либо

должности в обществе с ограниченной ответственностью, учредителем которого

она являлась, лишится права на получение пособия как лицо,

зарегистрированное в качестве безработного.

Учитывая эти обстоятельства, она не пользовалась своим

преимущественным правом на получение работы в обществе, учредителем

которого являлась, намереваясь получить субсидию для погашения долговых

обязательств, возникших в результате приобретения ею торгового

оборудования.

Как видно из приложенной к делу справки общества с ограниченной

ответственностью "Ариес", в период с июня по ноябрь 1995 г. Тимуршина ни

зарплаты, ни дивидендов не получала.

В документах, регламентирующих порядок получения пособия по

безработице, с которыми была ознакомлена Тимуршина, нет указаний на то, что

учредитель какого-либо предприятия считается лицом работающим и не может

признаваться безработным.

Показания свидетелей также не дают оснований для осуждения Тимуршиной

за мошенничество.

Согласно материалам дела, Тимуршина, рассчитывая на получение субсидии

для открытия собственного дела, приобрела торговое оборудование, выступила

учредителем общества с ограниченной ответственностью и не скрывала этого от

работников центра занятости.

При таких обстоятельствах в действиях Тимуршиной состава мошенничества

при получении ею пособия по безработице не содержится.

Президиум областного суда обоснованно признал законным решение

кассационной инстанции о прекращении дела в отношении Тимуршиной за

отсутствием в ее действиях состава преступления.

1 Уголовная Россия. От городской улицы до кремлевского кабинета / Сост.

Панченко П.Н. – Н. Новгород, 1995. – С. 3.

2 Научно-практический комментарий к УК РФ. Т. 1 / Под ред. Панченко П.Н. –

Н. Новгород, 1996. – С. 414.

3 Лимонов В. Понятие мошенничества // Законность. – 1997. - № 11. – С. 41.

4 Клепицкий И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового

характера // Законность. – 1995. - № 7. – С. 42.

5 Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Уголовная ответственность за преступления в

сфере экономики. – М., 1996. – С. 64.

6 Мысловский Е. Внимание: «Кидал-инвест»: (Нетрадиционные формы

мошенничества и растраты). – М., 1996. – С. 16-17.

7 Жариков Е. Мошенничество в бизнесе // Управление персоналом. – 2000. - №

3. – С. 40.

8 Ветров Н.И. Уголовное право. Общая и особенная часть. – М., 1999. – С. 31-

32.

9 Клепицкий И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового

характера // Законность. – 1995. - № 7. – С. 42-43.